【RMDS-604】絶叫Venus 長谷川綾 星展：保管恒生银行“执有”评级 成见价降至90港元

　　星展发布讨论说明称【RMDS-604】絶叫Venus 長谷川綾，保管对恒生银行（00011）“执有”评级，成见价由97港元下调至90港元。2024至2026年盈利假定约莫保管不变，原因是恒生香港交易地产贷款的典质品状态隆重，预期不会产生太多独特预期信用亏空（ECL）用度。但对其股本成本的假定普及，以响应阛阓体恤香港交易地产金钱质料的影响。

　　说明指出，恒生银行上半年功绩约莫允洽预期，体恤金钱质料和成本状态。说明指，恒生的不良贷款比率升至5.32%，相对客岁底为2.83%；CET-1比率由2023财年末约18.1%下跌至16.6%，部分原因是在香港交易地产金钱质料恶化后，保守地证据监管储备，并加多阛阓对恒生成本状态能否辅助进一步股份回购的疑虑。

背负剪辑：史丽君